La Guardia Civil ha desmantelado una organización dedicada al fraude bancario tecnológico que logró estafar 30.000 euros a una vecina de la provincia de Córdoba. Tres jóvenes de distintas nacionalidades, todos con antecedentes policiales por delitos similares, han sido investigados por estafa tecnológica, usurpación de identidad, falsedad documental y blanqueo de capitales.
La operación, llevada a cabo por el Equipo de Delincuencia Tecnológica de la Guardia Civil de Córdoba, ha permitido desarticular una estructura criminal que utilizaba empresas fantasma sin actividad real para blanquear el dinero obtenido de forma ilícita. Los investigados operaban de manera coordinada y profesional, empleando técnicas sofisticadas para ocultar el rastro del dinero defraudado.
El engaño: ingeniería social para robar la identidad
Todo comenzó cuando la víctima denunció haber sido estafada mediante un método conocido como «ingeniería social», una técnica en la que los delincuentes manipulan psicológicamente a las personas para obtener información confidencial o acceso a sus cuentas. En este caso, los estafadores consiguieron hacerse con el control total de la banca online de la afectada.
Para lograrlo, realizaron una portabilidad fraudulenta de su número de teléfono móvil, es decir, trasladaron su línea telefónica a otra compañía sin su consentimiento. Esta maniobra les permitió interceptar los códigos de verificación y mensajes de seguridad que los bancos envían para confirmar operaciones. Además, manipularon la documentación personal de la víctima para completar el fraude.
El robo: tarjetas virtuales y operaciones no autorizadas
Una vez dentro de la cuenta bancaria, los presuntos delincuentes desplegaron su plan. Crearon tarjetas de crédito virtuales vinculadas a la cuenta de la víctima y realizaron múltiples operaciones sin su conocimiento ni autorización. El dinero sustraído no fue transferido directamente, sino que utilizaron un terminal de pago virtual, conocido como TPV, para desviar los fondos hacia cuentas controladas por ellos.
Este método les permitió simular transacciones comerciales legítimas, dificultando la detección del fraude por parte de las entidades bancarias y las autoridades.
El blanqueo: empresas ficticias para ocultar el rastro del dinero
La fase final del fraude consistía en blanquear el dinero robado para que pudiera ser utilizado sin levantar sospechas. Para ello, los investigados canalizaron los fondos hacia una empresa simulada, creada específicamente para este propósito y sin ninguna actividad económica real.
Desde esta empresa fantasma, dispersaron el dinero utilizando diversas técnicas: realizaron transferencias fraccionadas en pequeñas cantidades para evitar los controles bancarios, efectuaron retiradas de efectivo en diferentes cajeros automáticos y movieron fondos a través de plataformas de juego online. Todas estas maniobras tenían un único objetivo: dificultar el rastreo del dinero y facilitar su integración en el sistema económico como si fuera dinero legal.
Una investigación compleja con colaboración interinstitucional
La complejidad del caso requirió una investigación exhaustiva por parte de la Guardia Civil, que contó con la colaboración de entidades financieras, operadores de telecomunicaciones y proveedores tecnológicos. Los agentes necesitaron autorización judicial para acceder a datos sensibles que resultaron clave para identificar a los responsables.
Gracias a este trabajo coordinado, se logró identificar a los tres presuntos autores, todos ellos con antecedentes por hechos similares, lo que evidencia su experiencia en este tipo de delitos. Los investigados, junto con todas las diligencias practicadas durante la investigación, han sido puestos a disposición de la autoridad judicial competente, que será quien determine su responsabilidad penal.
Este caso pone de manifiesto la creciente sofisticación de las estafas tecnológicas y la importancia de extremar las precauciones al recibir llamadas o mensajes solicitando datos bancarios o personales.
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