Agentes de la Policía Nacional han detenido a 16 personas y han desarticulado una organización criminal que estafó más de 480.000 euros mediante vishing, utilizando las modalidades del ‘falso empleado’ y el ‘bizum inverso’, según informa el organismo en un comunicado. Entre los detenidos se encuentran los cinco presuntos autores materiales de la estafa (asentados en las localidades gaditanas de San Fernando y La Línea de la Concepción). Además, se han identificado a 207 víctimas.
¿En qué consisten las estafas del falso empleado y el bizum inverso?
Una de las modalidades empleadas para la comisión de las estafas era la del «falso empleado». Consiste, según explica la institución, en contactar telefónicamente con las víctimas haciéndose pasar por gestores del departamento de seguridad de sus entidades bancarias para, tras generar un clima de confianza con ellas, informarles falsamente de una intromisión en sus cuentas o de la detección de cargos fraudulentos en las mismas.
A continuación, les indicaban los pasos a seguir (a través de la aplicación web de su entidad) para solventar el problema, si bien lo que hacían realmente era transferir dinero a otras cuentas creadas y controladas por los miembros de la organización, o autorizar compras a favor de los mismos.
La otra modalidad detectada es la del ‘bizum inverso’. En este caso, los investigados contactaban telefónicamente con la víctima para mostrar su interés en adquirir algún objeto que esta anunciaba en plataformas de compraventa, así como su intención de realizar la reserva del mismo. La estafa se iniciaba cuando el estafador exponía la imposibilidad de realizar un Bizum, por operar en banca de empresas, informando a la víctima de que era él quien debía realizar la petición de transferencia.
Así, y tras inducirle a error, la víctima acababa aceptando una solicitud de bizum y enviando dinero bajo la creencia de estar recibiéndolo. Además, para dar mayor credibilidad al engaño, los investigados enviaban un SMS simulando haber transferido el dinero desde la entidad bancaria correspondiente.
Extensa red de mulas
Los miembros de la organización, además de disponer de una extensa red de mulas por todo el territorio nacional, contaban con un «alto grado de sofisticación», cambiando continuamente los lugares desde donde cometían los ilícitos y las líneas telefónicas empleadas, explica Policía Nacional.
«Los principales investigados (cuando no conseguían sus objetivos) amenazaban a las víctimas con solicitar créditos a su nombre o incluso secuestrarlas, con el pretexto de disponer de todos sus datos», agrega.
Como resultado de los ocho registros practicados en distintos municipios de Cádiz, los agentes han intervenido 65.000 euros en criptoactivos, dinero en efectivo, numerosos dispositivos electrónicos y diversos artículos de lujo, entre otros efectos.
La investigación se inició por agentes de la Unidad Central de Ciberdelincuencia cuando detectaron la existencia de una organización dedicada a la comisión de estafas telefónicas mediante la técnica de vishing.
Con el avance de las pesquisas, los agentes acreditaron que el entramado contaba con una extensa red de mulas, distribuidas por todo el territorio español, que captaban a través de diferentes canales. El dinero estafado lo recibían en cuentas bancarias previamente abiertas por estas, pero controladas por los principales investigados, y después lo movían a través de diversas cuentas puente, dificultando así su trazabilidad. En otras ocasiones, destinaban los beneficios ilícitos a la compra online de productos de tecnología y joyas. Hasta el momento, los agentes han detectado más de 85 cuentas bancarias que están siendo investigadas.