La Guardia Civil ha emprendido una operación contra un canal de TikTok por un presunto delito de estafa. Se investigan vídeos publicados en esta red social que incitaban a la apertura de cuentas bancarias a cambio de 100 euros. Los creadores de esas cuentas, pese a mantener la titularidad jurídica, les debían ofrecer la gestión directa a un grupo que las utilizaba para blanquear dinero ilícito.

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La operación se ha saldado con el cierre del canal de TikTok y la detención de dos personas, así como la apertura de una investigación formal contra otro individuo. Los tres presuntos implicados, entre quienes están el supuesto administrador del perfil, pertenecen a las provincias de Granada y Almería.

El operativo ‹Black.Account› ha permitido localizar a, al menos, 162 víctimas y recuperar 38.000 euros. Las pesquisas comenzaron hace un año, tras una denuncia presentada en Granada por uno de los afectados, y han sido desarrolladas por el Equipo de Investigación Tecnológica de la Guardia Civil.

Así funcionaba la estafa

Comenzó así una minucioso análisis de información financiera y tecnológica para rastrear el recorrido de los fondos. Tras un año de investigación se ha podido conocer el método de este grupo: publicaban vídeos en TikTok ofreciendo hasta 100 euros a cambio de abrir cuentas bancarias. Los interesados contactaban a través de un número de teléfono facilitado en los comentarios de las publicaciones y, una vez creada la cuenta a su nombre y superada la verificación de identidad, entregaban las claves y los códigos de seguridad recibidos por SMS a los responsables de la trama.

De esta forma, los titulares figuraban como propietarios de unas cuestas cuyo control habían cedido a terceros, que lo utilizaban para recibir, transferir y ocultar fondos ilícitos. Este ‹modus operandi› dificulta la investigación de los delitos, puesto que al rastrear el dinero, las autoridades localizarían a los titulares de las cuentas que nada tenían que ver con la actividad ilegal de sus estafadores.

Más de 26 cuentas en ocho bancos

Durante la investigación, los agentes comprobaron que uno de los titulares investigados llegó a acumular 26 cuentas bancarias en ocho entidades diferentes. Además, por una sola cuenta de una entidad financiera digital llegaron a circular cerca de 80.000 euros.

El dinero obtenido a través de estas cuentas era posteriormente transferido entre distintas entidades financieras, plataformas de pago e incluso servicios de criptomonedas para dificultar su rastreo. La investigación continúa abierta y la Guardia Civil no descarta nuevas detenciones.

Recomendaciones

Desde la Guardia Civil han advertido, para prevenir este tipo de casos, de que ceder cuentas bancarias a terceros para recibir o transferir dinero puede acarrear responsabilidades penales.

Por ello, recomienda no abrir cuentas para otras personas ni facilitar claves de acceso o códigos de verificación, así como desconfiar de las ofertas de dinero fácil difundidas a través de redes sociales.

Asimismo, aconseja a quienes hayan compartido sus datos bancarios que contacten inmediatamente con su entidad financiera y presenten denuncia ante la Guardia Civil o llamen al teléfono 062.